近年来，非法集资案件持续高发多发，形势严峻。

非法集资案件几乎遍布所有行业，呈现“遍地开花”的特点，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。高区处非办为大家总结了几个一直以来比较常见的典型非法集资案例。揭露此类违法犯罪的常见手法及社会危害性，同时也可以发现这些案例的共同点，从而有效预防非法集资。

案例一：

揭开“外资”企业的外衣

——南昌市戴某某集资诈骗案

【案情回顾】

2011年11月份开始，被告人戴某某、梁某以“香港鼎鑫元实业国际集团股份有限公司”名义，谎称该公司在武汉市青山区环保工业园有150亩地及污水处理项目需要启动资金，以“集资”总金额的15%作为回报，指使被告人徐某某、罗某某等人在我市多地设点，雇请犯罪嫌疑人李某某、洪某某等人为“业务员”专门在退休老年人中以相互介绍的方式“拉人头”到“办事处”“听课”宣传，吸引退休老年人参与“集资”。具体“集资”方法分为两种：一种是以11000元为一份，上不封顶但不能少于一份，每16周为一个周期，每周归还880元本息，16周后本息全部还完，经计算月息超过7%。另一种方案是“集资”110000元以上，以此为一份计算，32周后一次性还本付息300000元，经计算利息高达172%。该案发生仅四个多月，在南昌地区涉及集资人员高达655人，给被害人造成3892.3759万元的损失。 经公安调查，该案是一起经过精心组织策划、有着严密犯罪组织、受害人涉及南昌、武汉、南京、浙江等地的特大集资诈骗集团犯罪案件，涉及全国882名群众，集资金额高达7290.86万元，造成损失5574.0001万元。2014年10月，江西省高级人民法院以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年，并处罚金五十五万元，以非法吸收公众存款罪判处梁某等六人有期徒刑二年至八年不等，并处罚金。2016年2月，南昌市中级人民法院补充对戴某某集资诈骗案浙江部分作出判决，以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年，并处罚金五十万元，与前判决合并执行有期徒刑十九年，并处罚金一百万元。

【风险警示】

从该起集资诈骗案件来看，非法集资案件普遍存在以下特点：

一是以外地甚至香港公司驻南昌公司的名义出现，租用繁华地段的高档写字楼，给人造成拥有强大经济实力的假象。

二是打着投资开发高科技或者投资外地项目的旗号，披着“民间借贷”的外衣，通过开设讲座、组织聚餐、旅游等活动进行宣传，笼络人心。

三是以每月支付高额利息为诱饵，大肆进行非法集资活动，部分群众对此类犯罪防范意识缺乏，由于按时领取利息，觉得可信度高，案发后有顾虑，迟迟不肯报案。

四是用后加入者交付的资金来支付先加入者的利息，短期内给人造成有实力、守信用的错觉，吸引更多人加入，快速吸收大量资金，由于支付周期短，具有较强的欺骗性。

五是骗取的资金达到一定数量，则将余款席卷一空，溜之大吉。

六是这些案件的侵害对象都是中老年人，尤其以70岁以上的老年人居多，防范意识较低，容易上当受骗。

公众在有投资意向时一定要谨慎行事，不要被所谓“高大上”的公司门面所蒙蔽，也不要为所谓的高息返现所迷惑，丢了西瓜捡芝麻。要提高自己的法律意识和风险防范意识，不要眼红别人一夜暴富，也不要抱有侥幸心理，脚踏实地的获取财富才是正确的生财之道。

案例二：

轮胎商非法集资六千万元 身隐囹圄悔莫及

——萍乡市陈某非法吸收公众存款案

【案情回顾】

2010年以来，被告人陈某先后成立萍乡市金三角赣西轮胎超市、萍乡市和利贸易有限公司、萍乡市龙兴种养专业合作社、江西省怡元房地产开发有限公司等企业，并任上述企业的法定代表人。2009年至2014年，陈某以做轮胎生意、药材种植、搞房地产开发为名，以每月2分至6分不等的利息向社会公众吸收存款。陈某共向123人及萍乡市祥砾实业有限公司非法吸收资金5975.46万元，上述资金被陈某用于购买白源土地及办理相关手续、轮胎店进货等开支，其中归还本金215万元及支付前面借款的利息1600余万元。随着资金难以满足后续还本付息的需要，导致不能兑现集资人的利息，集资人选择了向公安机关报案。陈某在案发后委托他人先代为投案，在投案途中被公安机关捕获，被萍乡法院犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币四十万元，后悔莫及。

【作案手段】

1.以生意为幌子行非法集资的实质。陈某以做轮胎生意、药材种植、搞房地产开发为名，向社会公众吸收存款，避免了社会公众的怀疑。

2.以高利为诱饵骗社会公众的钱财。陈某某利用了社会公众法律意识淡薄、盲目妄想暴富的投机心理，以每月2分至6分不等的利息向社会公众吸收存款。

3.资金链断裂集资参与人资金受损。随着利息负担越来越重，后续资金难以满足还本付息的需要，最终造成集资参与者重大经济损失。

【风险警示】

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球，往往开出的利息高出社会传统行业利润率的好几倍，通过“拆东墙补西墙”的方式后款付前息维持资金链，非法集资的犯罪嫌疑人往往随意挥霍资金，到最后难以维系，不能兑现利息和本金，东窗事发，集资参与人就会落得个鸡飞蛋打的境地。　

“天上不会掉馅饼，非法集资要远离”，这个世上没有免费的午餐，你贪婪别人的利息，别人惦记你的本金。非法集资不受法律保护，参与非法集资的风险和损失将由自己承担，因此，社会公众要提高风险防范意识，正确判断自己的抗风险能力，保障自己的财产安全。（威海火炬高技术产业开发区防范和处置非法集资工作领导小组宣）