近年来，一些不法分子通过构建虚假网站平台，以专业团队代理炒外汇为噱头，并鼓吹承诺高额投资回报，引诱不明真相的群众注册投资，严重危害经济金融秩序。

一、案件回顾

2016年，崔某在A市创办某投资管理公司。随后，崔某利用仿造的外国公司网站建立外汇投资平台，以专业团队代理炒外汇帮助投资者理财的名义，通过微信等网络工具群发信息、分享链接及二维码的方式进行推广，并以日息为投资额的1.5%到3.5%的高回报率及推荐奖金为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金。法院审理查明，崔某向社会不特定人员吸收资金9900余万元，扣除以利息、奖金等形式的返利，实际造成经济损失3600余万元。某市人民法院以集资诈骗罪判处崔某有期徒刑十二年六个月。

二、关于“代理炒外汇”非法集资风险提示

一是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管或者宣称拥有授权，其实并未取得。

二是交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣传“资金安全，只赚不赔”，其实这些平台资金并未依法购汇并汇至境外投资，而是在交易过程中被“暗箱”操作、不断蚕食。

三是利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。

四是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于分红的基础上，而盈利有不确定性，这类平台宣称的持续盈利绝不可能，极可能就是“庞氏骗局”。

投资者遇到此类情况时，一定要通过官方网站对交易平台的注册、经营等情况进行核实。如果交易平台设置于境外，则要核实其是否取得我国金融监管部门的批准，如遇所许诺的投资收益率过高，务必提高警惕、谨慎投资，以免上当受骗。如发现涉嫌非法集资、集资诈骗等违法犯罪线索，请及时举报报警。